La Magia que puedes lograr con DeFi

Uno de los aspectos nuevos y algos desconocidos en el tema de las DeFi donde algunas personas ya han obtenido ENORMES beneficios son los Flash Loans.

Los Flash Loans no son mas que prestamos que tu obtienes sin la necesidad de tener algún colateral para respaldar dicho préstamo (solo requieres de algo de ETH para pagar el fees de la transaccion), pero no es tan bonito como lo pintan, lo que hace difícil este tipo de prestamos, es que se tienen que pedir y devolver dentro de una sola transacción (y eso sin contar que requieres del conocimiento/habilidad de saber escribir/programar contratos inteligentes) si esto no sucede así, el préstamo simplemente no se efectúa.

Hay un sinfín de usos al que se le pueden dar a los Flash Loans, como por ejemplo:

-Liquidaciones de prestamos en plataformas como Compound.
-Refinanciacion de deudas.

Pero los usos mas habituales son las operaciones de Arbitraje entre distintos DEX’s.

Dato Curioso:

Una persona ganó 16k USDC el 31 de Julio gracias a un Flash Loans y así fue como lo logró:

1- Pidió prestados 2.048.000 USDC usando un flash loans de dYdX
2- Cambió los USDC por DAI y en Curve y Pool
3. Cambió los DAI por 2.064.182 USDC en el grupo de sUSD de Curve
4- Pagó los 2.048.00 USDC a dYdX.

Pero como todo lo bueno, tiene un lado oscuro… Los Flash Loans no son la excepción

Han habido casos donde han ejecutado un Flash Loans para realizar operaciones malignas dentro del ecosistema de Ethereum tales como:

  • Bombeo + Arbitraje (Pump and Arbitrage).
  • Manipulaciones de Oráculos.
  • Wash Trading.

Ejemplos de dichas operaciones malignas son los siguientes:

1: Bombeo + Arbitraje:

El dia 15 de Febrero se efectuó una transacción donde el atacante obtuvo una ganancia neta de 1193 ETH.

2: Manipulación de Oráculos:

Dias despues, el 18 de Febrero se detecto otra transacción donde el atacante obtuvo una ganancia neta de 2381.41 ETH.

Muchas Gracias por leer mi articulo relacionado a DeFi y los Flash Loans.

Links de donde obtuve las imagenes con las que pude realizar este articulo:

1- https://appinventiv.com/blog/decentralized-finance-defi-guide/
2- https://ethereumdev.io/making-a-flash-loan-with-solidity-aave-dy-dx-kollateral/
3- https://hackingdistributed.com/2020/03/11/flash-loans/